商業銀行網點管理實訓系統資料(BS架構軟件)

一、實驗課程目的與要求

1.實驗目的

商業銀行已從過去計劃經濟體制下的專業銀行逐漸過渡到現在市場經濟體制下的商業銀行,追求利潤最大化關系到商業銀行的生存與發展。經濟類學生畢業后有相當一部分進入商業銀行各網點從事具體業務工作,但目前由于銀行業的特殊性、保密性、安全性的特點,一是金融機構無法提供太多的崗位接收學校學生大規模的實習實訓;二是學生在金融機構實習無法接觸到銀行網點的核心業務,只能從事一些外圍業務。在這種形勢下,開設一套完整的可以模擬商業銀行經營的實際運行環境的實訓系統就具有重要性和迫切性,本課程正是基于這種目的而推出的。

2.實驗要求

能夠對商業銀行網點的核心工作有比較全面的認識

能夠根據不同市場情況對商業銀行網點業務進行合理規劃

能夠根據商業銀行網點業務進行人員規劃

能夠針對不同崗位理清具體人員素質要求、崗位職責,并運用能力素質模型進行分析

能夠評估銀行網點的績效,并提出改善建議

能夠理解銀行網點的成本項目,并進行適當的成本控制

能夠對銀行網點的客戶營銷進行要素分析

二、實驗項目及內容提要

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三、實驗內容安排

實驗一      商業銀行人員與網點規劃實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

1)通過測算沙盤模擬中的業務總量,掌握影響人員與網點規劃的因素。

2)理解銀行網點的人員構成及其職責,建立網點運營的全局觀。

2、實驗內容

1)成立若干支銀行網點管理團隊;

2)規則介紹、破冰起航;

3)各商業銀行網點公布自己的名稱、管理理念與發展目標;

4)按每年的預計業務量進行人員和和網點規劃。

3、主要儀器設備:計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備;《商業銀行網點管理沙盤》全套教具。

實驗二      商業銀行基層領導與團隊建設實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

1)通過沙盤模擬認識銀行網點基層領導的職責;

2)在沙盤模擬中掌握團隊建設的關鍵點。

2、實驗內容

1)每期選評團隊領導,并由其帶領團隊完成每期運營;

2)制定團隊目標,并檢討團隊決策規則。

3)判斷影響團隊士氣與能力的因素,結合沙盤規則制定改進措施。

4)總結整個沙盤運營中,最優秀團隊與其他團隊的區別。

3、主要儀器設備:計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備;《商業銀行網點管理沙盤》全套教具。

實驗三      商業銀行執行與控制實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

1)理解在銀行網點工作執行力的重要性;

2)理解各職務的職責,能對職責履行情況進行互評;

3)能夠運用PDCA工具,給出控制意見。

2、實驗內容

1)各網點主任分別宣布綜合柜員、會計主管、業務主管、客戶經理、人事助理崗位人選;

2)各職位寫出沙盤模擬中的職責;

3)對比沙盤模擬中的職責與現實銀行網點相應崗位職責的區別;

4)各網點主任組織團隊進行模擬運營,填寫資金規劃表;

5)在每一期運營中,各組對比規劃,檢查執行情況。

6)對執行偏差提出控制措施,并用魚骨圖找出偏差原因。

3、主要儀器設備:計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備;《商業銀行網點管理沙盤》全套教具。

實驗四      商業銀行網點業績管理實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

1)理解商業銀行網點的損益表

2)能夠完成簡單的商業銀行業績分析報告

2、實驗內容

1)各組填寫損益表;

2)分析損益表各項指標,分析各類成本構成。

3)從成本、人員能力、營銷技巧等方面探討業績不佳的原因。

4)對比其他各組績效,制定改進計劃。

3、主要儀器設備:計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備;《商業銀行網點管理沙盤》全套教具。

實驗五      商業銀行市場營銷與業務規劃實驗

(綜合性實驗     4學時)

1、目的要求

1)能夠根據市場狀況判斷客戶類型;

2)能夠針對不同類型客戶說明營銷重點;

3)在競爭環境下進行合理的業務規劃;

2、實驗內容

1)各組分析市場環境的變化趨勢;

2)各組判斷市場競爭情況;

3)制定本期業務規劃及下期業務重點。

4)各組競標,分別按照不同營銷重點采取不同的競爭措施;

3、主要儀器設備:計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備;《商業銀行網點管理沙盤》全套教具。

 

四、實驗報告的格式

(本部份請各學院按此格式,學生統一使用,實驗完畢后,根據預習和實驗中的現象及數據記錄等,及時而認真地寫出實驗報告,教師批改下發學生,實驗考試完畢后實驗室收回存檔)

1、                  實驗報告

1)題目:商業銀行網點管理沙盤實驗報告(統一名稱)

                ——如果可以重來……

2)格式:WORD+圖片或錄像

3)提交形式:上傳百度文庫或豆丁,或其他互聯網,要求在百度中能搜索到

4)內容:

各決策步驟(存款與貸款的選擇、理財產品的營銷、資產的配置、風險識別、團隊建設等)需要用到哪些知識點?盡量用圖表說明 。

5)注意事項:請不要粘貼學員手冊規則、操作表格、報表,粘貼篇幅超過10%視為抄襲。請不要按每一期為標題記錄決策過程,請以知識點為標題。

6)實驗報告評分:

以下每個維度占10分,每組只給其他七個組打分,不能給自己組打分。

每個維度采取強制排名,分成4個等級,每個等級至少相差一分。

學生評分平均后,占50%,老師評分占50%。

維度一:分享生動性:由老師隨機臨時指定各組一名同學,在全班代表全組分享本組的實驗報告,越大方、生動有趣,得分越高。

維度二:專業深度:該生分享的實驗報告中,應用知識點越多、數據分析越深入、越能解釋各步驟的決策問題,得分越高。

維度三:實驗報告文檔美觀大方:不規定文檔統一格式,但要求商務、專業、簡潔、形式豐富而不花哨。

五、考核方式、方法及實驗成績評定方法

1、團隊得分

l  各類新增存款                                   10%

l  新增對公和個人貸款                        10%

l  新增理財業務                                   10%

l  新增中間業務                                   10%

l  網點績效                                          10%

l  自有資金理財收益                            10%

l  搶答得分                                          10%

l  實驗報告                                          30%

2、學員個人成績

l  學員個人業績評分=團隊得分+團隊意識內部評價+出勤率

l  病事假/遲到/早退扣2/次,缺席5/

 

成績考核采用百分制或優秀、良好、中等、及格、不及格五級記分制,個別特殊課程無法按上述兩種記分制評分的課程,可采用“合格”、“不合格”兩級分制評定。

學生考核、考試成績60分以上或合格、及格取得該實驗課程的學分


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