智慧銀行無人網點仿真實訓系統

一、實驗課程目的與要求

1.實驗目的

商業銀行已從過去計劃經濟體制下的專業銀行逐漸過渡到現在市場經濟體制下的商業銀行,追求利潤最大化關系到商業銀行的生存與發展。經濟類學生畢業后有相當一部分進入商業銀行各網點從事具體業務工作,但目前由于銀行業的特殊性、保密性、安全性的特點,一是金融機構無法提供太多的崗位接收學校學生大規模的實習實訓;二是學生在金融機構實習無法接觸到智慧銀行無人網點的核心業務,只能從事一些外圍業務。在這種形勢下,開設一套完整的可以模擬商業銀行經營的實際運行環境的實訓系統就具有重要性和迫切性,本課程正是基于這種目的而推出的。

2.實驗要求

能夠對商業智慧銀行無人網點的核心工作有比較全面的認識

能夠根據不同市場情況對商業智慧銀行無人網點業務進行合理規劃

能夠根據商業智慧銀行無人網點業務進行設備規劃

能夠評估智慧銀行無人網點的績效,并提出改善建議

能夠理解智慧銀行無人網點的成本項目,并進行適當的成本控制

能夠對智慧銀行無人網點的客戶營銷進行要素分析

 

3、實驗項目及內容提要

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二、實驗內容安排

實驗一      金融營銷客戶特征識別實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

(1)           學生能夠總結金融營銷客戶細分基本維度;

(2)           能夠對比現實中不同客戶行為特征對業務的影響。

2、實驗內容

(1)           建立8支團隊(每隊均由4-6人組成),規則介紹、破冰起航

(2)           熟悉系統中的客戶類別,挖掘實驗中的客戶特征

(3)           區別風險偏好型與風險規避型客戶對理財業務的影響

(4)           區別專業型客戶與非專業型客戶對貸款業務的影響

(5)           區別品牌型客戶與非品牌型客戶對存款業務的影響

3、主要儀器設備:服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。

實驗二     金融市場營銷與業務執行實驗

(綜合性實驗      2學時)

1、目的要求

(1)           通過沙盤理解存款業務、貸款業務、對私業務、對公業務不同;

(2)           能夠總結不同類型客戶的營銷策略,對比現實中存款貸款與理財業務與對公對私的營銷策略,說明其不同。

2、實驗內容

(1)           分析此實驗中市場環境的變化趨勢,判斷市場競爭情況

(2)           根據風險偏好型與風險規避型客戶特征進行理財業務競爭

(3)           根據專業型客戶與非專業型客戶特征進行貸款業務競爭

(4)           根據品牌型客戶與非品牌型客戶進行存款業務競爭

3、主要儀器設備:服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。

實驗三      金融服務與客戶滿意度實驗

(綜合性實驗      2學時)

1、目的要求

(1)           理解金融服務內容;

(2)           理解金融服務如何提升客戶滿意度;

2、實驗內容

(1)           分析此實驗中各組客戶滿意度得分

(2)           找出影響客戶滿意度差異的金融服務

(3)           運用智能設備分析處理客戶數據、分析客戶資料進行差別營銷、同業金融資源挖掘、幫助客戶控制風險等綜合性客戶服務

(4)           計算金融服務成本與對績效的影響

3、主要儀器設備:服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。

實驗四      智慧銀行無人網點與智能設備規劃實驗

(綜合性實驗      3學時)

1、目的要求

(1)           理解傳統金融網點與智慧銀行無人網點的差異;

(2)           能夠分析現實中金融基層網點業務與互聯網金融業務的替代與互補關系。

2、實驗內容

(1)           預測不同類型業務的發展趨勢

(2)           按每期業務趨勢進行社區型、綜合、旗艦網點規劃

(3)           每期測算沙盤模擬中的存款、貸款、理財與中間業務總量,計算各理財咨詢、組合產品推介、金融服務咨詢、數據調查與分析設備配比

(4)           根據分析結果配置智能設備,智能設備分為單一功能設備和多功能設備,包括:服務機器人、智能閘機、智慧柜員機、ATM機、VTM機、外匯兌換機、自助繳費機、自助開戶機、VR體驗室、數字互動茶幾

(5)           通過優化網點與設備完成各類業務提升團隊績效

3、主要儀器設備:服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。

實驗五      智慧銀行無人網點業績管理實驗

(綜合性實驗     3學時)

1、目的要求

(1)           能夠理解傳統金融網點與智慧銀行無人網點的業績指標差異;

(2)           能夠總結現實中影響網點業績的因素;

2、實驗內容

(1)           分析此實驗中各業績指標計算方法,根據每期經營數據計算績效值

(2)           分析成本構成與各項業務增量占比

(3)           從成本、設備配置、營銷技巧等方面探討業績不佳的原因

(4)           對比其他各組績效,制定改進計劃

3、主要儀器設備:服務器、計算機、交換機、無線路由器、麥克風、投影機等實驗項目基礎設備。

 

三、實驗報告的格式

(本部份請各學院按此格式,學生統一使用,實驗完畢后,根據預習和實驗中的現象及數據記錄等,及時而認真地寫出實驗報告,教師批改下發學生,實驗考試完畢后實驗室收回存檔)

1、實驗報告

1)題目:金融銀行虛擬仿真認知實驗報告(統一名稱)

                ——如果可以重來……

2)格式:WORD+圖片或錄像

3)提交形式:上傳百度文庫或豆丁,或其他互聯網,要求在百度中能搜索到

4)內容:

各決策步驟(存款與貸款的選擇、理財產品的營銷、資產的配置、風險識別、團隊建設等)需要用到哪些知識點?盡量用圖表說明

5)注意事項:請不要粘貼學員手冊規則、操作表格、報表,粘貼篇幅超過10%視為抄襲。請不要按每一期為標題記錄決策過程,請以知識點為標題。

6)實驗報告評分:

以下每個維度占10分,每組只給其他七個組打分,不能給自己組打分。

每個維度采取強制排名,分成4個等級,每個等級至少相差一分。

學生評分平均后,占50%,老師評分占50%

維度一:分享生動性:由老師隨機臨時指定各組一名同學,在全班代表全組分享本組的實驗報告,越大方、生動有趣,得分越高。

維度二:專業深度:該生分享的實驗報告中,應用知識點越多、數據分析越深入、越能解釋各步驟的決策問題,得分越高。

維度三:實驗報告文檔美觀大方:不規定文檔統一格式,但要求商務、專業、簡潔、形式豐富而不花哨。

四、考核方式、方法及實驗成績評定方法

1、團隊得分

l  各類新增存款                                      10%

l  新增對公和個人貸款                                10%

l  新增中間業務                                      10%

l  金融產品營銷績效                                  20%

l  網點績效                                          10%

l  搶答得分                                          10%

l  實驗報告                                          30%

2、學員個人成績

l  學員個人業績評分=團隊得分+團隊意識內部評價+出勤率

l  病事假/遲到/早退扣2/次,缺席5/

 

成績考核采用百分制或優秀、良好、中等、及格、不及格五級記分制,個別特殊課程無法按上述兩種記分制評分的課程,可采用“合格”、“不合格”兩級分制評定。


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